朝阳保险:
- 1、家庭金融理财案例分析
- 2、个人理财规划案例分析
- 3、分享银行理财纠纷案例,来看!
- 4、简单的理财案例分享
家庭金融理财案例分析
对此,建议张先生应从三个方面加强家庭的理财:首要的考虑,对于储蓄方面,建议在预留平时的日常生活费用支出预备金后,其余可用80%左右的资金进行投资,这部分投资,应以稳健型投资为主。
只购买了一份教育险,年交2200元左右。没有购买任何理财产品和其他保险。包括生活、养车、养房家庭月开销在8000元左右,孩子每年学费2万元左右。
个人及家庭理财围绕“收支余”展开,增加收入、控制支出、保持收支平衡是基本要求。收入水***映了一个人的赚钱能力,是理财的根本保证。 目前家庭年收入大于支出,且支出占收入的比例低于50%的警戒值,收支控制良好。
适当减少每月开支。林先生理财的第一件事就是要有意识地存钱。房贷支出方面,因为林先生夫妇是公务员,公积金方面应该有不少积累,建议用公积金还***,减少现金还款数量,以减少每月开支。
个人理财规划案例分析
根据刘先生提供的个人财务报表分析,可以对其进行如下的理财规划:家庭备置一定的流动资金以防不时之需大约3万元;孩子方面,在孩子出生后到上大学前其家庭的月支出将增加2000元。
规划师告诉我们,理财的第一步应该是认识自己,包括认清自己的风险承受能力、家庭经济状况和个人收支状况,然后作出具体的目标规划。 风险承受能力其实是由主观和客观两方面决定的。主观上当然是指自己的风险偏好,主要由个性决定。
黄金投资需要慎重 目前陆先生持有30万的黄金。不过,据理财师的判断,就目前的美元走强的大趋势来看,以美元计价的黄金国际价格,走势在未来几年恐怕都是难以上涨的。
个人需求与家庭情况相结合。每个人都处在一定的社会、家庭关系中,因此个人理财保险规划也要和家庭需求相结合,这样才能实现收益最大化。
理财案例: 市民林先生和新婚妻子 都是公务员,28岁,有五险一金,和父母同住。两人打算过两年生个孩子,考虑制定一个理财***,能更好地教育子女和赡养老人。
分享银行理财***案例,来看!
案例1:交行理财产品本金亏损两成 2013年,交通银行在2011年发售的一款私人理财产品到期引发***,产品不仅没有兑现预期收益,还出现两成左右的本金亏损。
案例1:民生银行北京分行***理财案 2017年4月中旬,民生银行北京航天桥支行被爆出***理财案,涉案金额约15亿元。该案系航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,骗取客户的理财资金。
原来银行在给王大爷推荐理财产品的时候,没有对其进行风险评估,而是直接进行了操作。***认为王大爷风险评估之后认定为平衡型,其购买的理财产品应该为中低风险,而银行推荐购买的却是高风险型,银行承担一定的责任。
此外,还包括以房养老等养老形式创新中涉及的***。
随即王某某等人利用伪造的徽商银行蚌埠分行公章签订虚***理财协议,套取资金的行为曝光于世。此案中,中信银行爆出了许多管理方面的漏洞,而经手人李某也陷入3年的牢狱之灾。
简单的理财案例分享
1、理财故事分享 受骗的牧人 从前,有个牧人牵着一只山羊,骑着一头驴进城去赶集。三个骗子知道了,想去骗他。第一个骗子乘牧人骑在驴背上打瞌睡之际,把山羊脖子上的铃解下来系在驴尾巴上,把山羊牵走了。
2、理财师建议这部分预留的资金量,可在50万左右。这部分资金,短期可以放置在一些余额宝、财付通等活期理财工具,享受4%-5%左右的利息收益,而不是单单放置在银行,只拿到0.35%的活期利息收益。
3、张先生的案例:张先生在三年前开始工作,并逐渐意识到理财的重要性。他选择了一个多元化的投资组合,包括股票、债券、基金和房地产。
4、例子1:倒退五年,小王和小李的财务状况差不多。俩人的存款都在30万左右,小王选择买了一套房子,小李则买了一辆汽车。现在小王的房子在稳步升值当中,反观小李的汽车5年来却在一直贬值,现在5万块可能都不见得能卖出去。
5、个人理财规划案例分析 单身期理财规划 此期处于单身阶段,收入低,花销大。理财目标是提高收入及购房筹款;注重积累,选择合适的投资工具和方式,增加储蓄,从细节开源节流、定期定额买基金。均衡成本、分散风险。