保险业反洗钱工作管理办法,保险业反洗钱工作管理办法2011年52号

朝阳保险：

1、第一条　根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国外资保险公司管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。第二条《条例》所称外国保险公司，是指在中国境外注册、经营保险业务的保险公司。

2、第一条　根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国外资保险公司管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。第二条　《条例》所称外国保险公司，是指在中国境外注册、经营保险业务的保险公司。

3、反洗钱客户风险等级划分的概念及意义反洗钱客户等级划分工作是指保险公司按照洗钱风险特征和等级划分标准，通过***取识别、分析、判断等手段，将客户划归不同的风险等级。

4、第一条　根据***院发布的《国营企业成本管理条例》（以下简称“成本条例”）第四十五条的规定制定本实施细则。第二条　本实施细则中所称成本是指金融、保险企业在业务经营过程中支付的各项利息、保险赔款和费用。

情节严重或者逾期未改正的，给予警告，并处二十万元以上二百万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。

对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行及其设区的市一级以上分支机构除对该金融机构本身进行处罚外，还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。

《反洗钱法》***取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。

三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。

十）保险***机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。

全国性保险***机构设立审批标准分为集团性和非集团性。

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